自主定制 4S 店車險管理系統(tǒng)經(jīng)驗分享（汽車保險方案定制）

對于 4S 店來說，客戶是門店的生存基礎(chǔ)和利潤來源，如何有效維系、利用和深度挖掘客戶資源，是 4S 店業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的關(guān)鍵。

在 4S 店的眾多業(yè)務(wù)中，雖然新車銷售、精品保養(yǎng)能帶來高額利潤，但另一項業(yè)務(wù)——保險，卻能起到更重要的客戶維系作用：如果在 4S 店購買了保險，客戶出險和保養(yǎng)都更容易回到 4S 店進(jìn)行，不僅能為 4S 店帶來手續(xù)費(fèi)等直接收益，還能提高用戶的忠誠度，對 4S 店的其他業(yè)務(wù)開展，也能起到承上啟下的作用。

近年來，保險業(yè)務(wù)競爭激烈，各大保險公司紛紛開始電話銷售、網(wǎng)絡(luò)銷售等模式，對 4S 店的保險業(yè)務(wù)有很大的沖擊，新車客戶在初次購買保險和續(xù)保時，都面臨很多種投保方式選擇。如果 4S 店不重視客戶的保險管理，對龐大的客戶群體不進(jìn)行統(tǒng)一的管理和規(guī)劃，店內(nèi)各職能部門不進(jìn)行密切的分工協(xié)作，管理層不進(jìn)行有效的監(jiān)督管理機(jī)制，將會導(dǎo)致保險購買率低、續(xù)保率低、客戶資源大量流失、門店難以可持續(xù)發(fā)展等嚴(yán)重后果，甚至?xí)嬖陂T店倒閉的風(fēng)險。

某汽車銷售公司考慮到上述問題，基于各家 4S 門店的技術(shù)能力和定制化需求，以及未來的可維護(hù)性，選擇使用“活字格 Web 應(yīng)用平臺”，開發(fā)了一套“4S 店車險管理系統(tǒng)”，通過信息化手段幫助各門店更好的管理保險業(yè)務(wù)。

整個 4S 店車險管理系統(tǒng)的開發(fā)過程，分為 2 步：

1.梳理原有的Excel業(yè)務(wù)模板，整理出了整個系統(tǒng)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)

主要包括客戶、員工、車險、車型、保險類型、保險跟進(jìn)進(jìn)度、保險返點(diǎn)、保險禮品及保險公司等基礎(chǔ)信息表。利用活字格內(nèi)置數(shù)據(jù)庫，建立好表結(jié)構(gòu)之后，設(shè)置好表之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，完成數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計。

2.系統(tǒng)功能設(shè)計

根據(jù)業(yè)務(wù)管理流程和數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，使用活字格設(shè)計器按模塊通過拖拽設(shè)計各頁面，布置文本框、下拉列表、按鈕等表單組件和表格，綁定數(shù)據(jù)，很快的完成各業(yè)務(wù)界面設(shè)計。再根據(jù)頁面關(guān)系及數(shù)據(jù)關(guān)系，設(shè)置跳轉(zhuǎn)、彈出、超鏈接、數(shù)據(jù)操作等相應(yīng)的操作命令，整體功能即可完成。

由于活字格本身提供易用的類 Excel 可視化設(shè)計器，使用者以無代碼或少寫代碼的方式，就能快速定制各類系統(tǒng)，極低的學(xué)習(xí)成本，使得本系統(tǒng)在1個月的時間里就完成了搭建。

整個4S 店車險管理系統(tǒng)的部分功能有：

登錄頁面

系統(tǒng)主頁

通過系統(tǒng)主頁，能看到系統(tǒng)有 5 大模塊。

1. 客戶管理

可進(jìn)行客戶信息查詢：通過保險到期日期區(qū)間、車輛品牌、客戶、承保公司、保險顧問等多種條件組合，查詢相應(yīng)的客戶信息。

還可添加客戶，錄入客戶的基本信息及所購車險車輛的信息。

2. 客戶聯(lián)絡(luò)與跟蹤

方便的進(jìn)行客戶續(xù)保信息的維護(hù)和管理，便于業(yè)務(wù)員及時跟進(jìn)，還可查詢跟進(jìn)歷史信息。

投保人信息管理，可錄入投保人的基本信息、車輛信息、險種及險費(fèi)、保險所贈禮品等信息，還可以修改和查詢。

入保信息查詢，可按照投保日期、保險顧問、保險類型、車型、承保公司等條件查詢投保人的信息。

3. 報表統(tǒng)計

可快速查詢投保明細(xì)信息，并按照保險類型、保險顧問等進(jìn)行分類匯總，生成報表，支持導(dǎo)出excel。

4. 保險對賬

提供保險對賬明細(xì)，可查詢具體投保明細(xì)信息、各保險類型的期限和保費(fèi)。

5. 系統(tǒng)設(shè)置

保險返點(diǎn)設(shè)置，設(shè)置各保險公司的商業(yè)保險和交強(qiáng)險的合作政策。

顧問任務(wù)拆解，設(shè)置各車險顧問的銷售任務(wù)，便于管理層進(jìn)行管理。

除此之外還包括保險公司、員工信息、保險禮品等信息設(shè)置功能。

項目總結(jié)

利用活字格開發(fā)的該 4S 店車險管理系統(tǒng)，具有如下特點(diǎn)：

– B/S架構(gòu)，便于集中管理：易于部署和維護(hù)，該系統(tǒng)打破了時間和空間的限制，將總部和各家 4S 店連接起來，實現(xiàn)管理標(biāo)準(zhǔn)化、數(shù)據(jù)存儲集中化、信息及時共享，打造了一個全天候運(yùn)行的高效信息管理平臺。

– 全面管理門店的保險業(yè)務(wù)，規(guī)范工作流程。從最初的客戶保險信息錄入，到續(xù)保目標(biāo)設(shè)置、任務(wù)分配，再到續(xù)保進(jìn)度跟蹤與監(jiān)控，能全方位、多角度、有條不紊的管理門店保險業(yè)務(wù)。

– 安全、便捷的權(quán)限管理，保障數(shù)據(jù)安全。利用活字格開發(fā)的系統(tǒng)，可針對不同角色，設(shè)置不同的權(quán)限，完善的用戶管理和組織結(jié)構(gòu)管理，以及頁面權(quán)限認(rèn)證管理體系，能滿足門店精細(xì)的權(quán)限管理需求，保障數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，并避免客戶資料外泄。

– 易擴(kuò)展的功能特性?；钭指癫粌H僅提供易用的可視化設(shè)計器和靈活的定制能力，幫助使用者以無代碼或少寫代碼的方式，快速自主創(chuàng)建各類企業(yè)管理系統(tǒng)，滿足企業(yè)個性化管理需求，也是一個開放的平臺，提供豐富的開發(fā)接口和靈活的插件機(jī)制，使用者可不斷擴(kuò)展活字格的應(yīng)用生成能力。因此，該系統(tǒng)上線后，4S 店可根據(jù)自身的業(yè)務(wù)情況和發(fā)展需要，不斷擴(kuò)展該系統(tǒng)的功能，如增加數(shù)據(jù)預(yù)警功能，擴(kuò)展移動端操作能力等等，不斷適應(yīng)門店的業(yè)務(wù)需求。

關(guān)于活字格

活字格是西安葡萄城自主研發(fā)的 Web 應(yīng)用生成平臺，提供易用的可視化設(shè)計器和靈活的定制能力，幫助使用者以無代碼或少寫代碼的方式，快速自主創(chuàng)建各類企業(yè)管理系統(tǒng)，滿足企業(yè)個性化管理需求。

同時，活字格也是一個開放的平臺，提供豐富的開發(fā)接口和靈活的插件機(jī)制，使用者可不斷擴(kuò)展活字格的應(yīng)用生成能力。