央行：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度（金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行）

北京商報訊（記者 岳品瑜 廖蒙）6月1日，央行官網(wǎng)披露《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見》）。《征求意見》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，評估機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險狀況并制定相應(yīng)的風(fēng)險管理措施，結(jié)合實(shí)際情況建設(shè)反洗錢相關(guān)系統(tǒng)。同時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶盡職調(diào)查制度，通過盡職調(diào)查了解客戶身份、交易背景和風(fēng)險狀況，采取相應(yīng)的風(fēng)險管理措施，防止金融體系被利用進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動。

《征求意見》強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)評估第三方的風(fēng)險狀況及其履行反洗錢義務(wù)的能力，并確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方具有較高風(fēng)險情形或者不具備履行反洗錢義務(wù)能力的，金融機(jī)構(gòu)不得通過第三方識別客戶身份；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。