以制度建設(shè)為先導(dǎo)有效開展反洗錢工作（制度在反洗錢預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位）

東北證券股份有限公司總裁

何俊巖

今年是《中華人民共和國反洗錢法》頒布十周年。十年來東北證券股份有限公司認(rèn)真貫徹落實(shí)“一法四規(guī)”和反洗錢工作的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定,以制度建設(shè)為先導(dǎo),以檢查考核為抓手,以培訓(xùn)宣傳為手段,以有效運(yùn)作為目標(biāo),認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),防范洗錢風(fēng)險,實(shí)現(xiàn)反洗錢工作的規(guī)范落實(shí)。

完善規(guī)章制度,做實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)

公司已在全國24個省、自治區(qū)、直轄市的58個大中城市設(shè)立102家證券營業(yè)部,32家區(qū)域分公司,并在北京、上海設(shè)立了3家分公司,分別經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券研究咨詢業(yè)務(wù);設(shè)立東證融通直投子公司、東證融達(dá)另類投資子公司、東證融匯證券資產(chǎn)管理有限公司、東證融成資本管理有限公司;控股渤海期貨、東方基金,參股銀華基金。

結(jié)合公司實(shí)際,我們統(tǒng)一制定了《東北證券股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制管理辦法》,作為指導(dǎo)公司反洗錢工作的基本制度,在制度中明確規(guī)定了各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各崗位反洗錢工作職責(zé)和公司反洗錢工作基本要求,促進(jìn)各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各崗位履職盡責(zé)。

公司建立了包含反洗錢組織管理、落實(shí)執(zhí)行、系統(tǒng)技術(shù)支持、內(nèi)部監(jiān)督等業(yè)務(wù)性質(zhì)的反洗錢工作協(xié)調(diào)體系。反洗錢工作各相關(guān)部門根據(jù)制度要求,各司其職,加強(qiáng)協(xié)作,落實(shí)反洗錢相關(guān)工作。一是公司設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作為公司反洗錢工作的決策機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)公司反洗錢工作重大事項(xiàng)的決策。二是指定合規(guī)管理部為公司反洗錢工作的協(xié)調(diào)管理部門,負(fù)責(zé)落實(shí)公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的決策,擬定反洗錢內(nèi)部控制制度,組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、檢查公司各部門、各分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展情況。三是明確零售客戶部為公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢工作的督導(dǎo)單位,負(fù)責(zé)將反洗錢要求貫徹落實(shí)到經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各項(xiàng)制度中。四是公司各部門各分支機(jī)構(gòu)為反洗錢工作的具體執(zhí)行部門,各部門各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為本單位反洗錢工作第一責(zé)任人,對本單位反洗錢工作負(fù)責(zé)。五是明確風(fēng)險管理部、信息技術(shù)部、財務(wù)部、信用交易部等管理部門履行與其業(yè)務(wù)相關(guān)的反洗錢工作要求。六是在各部門設(shè)置反洗錢專員,協(xié)助部門負(fù)責(zé)人履行各項(xiàng)反洗錢法定義務(wù)。七是明確要求相關(guān)部門在開展新業(yè)務(wù)前必須進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估,并在業(yè)務(wù)流程中嵌入反洗錢工作內(nèi)容,防范洗錢風(fēng)險。

細(xì)化工作流程,規(guī)范反洗錢操作程序

公司在制定基本制度的同時狠抓細(xì)則、工作指引等配套制度的建設(shè)工作,從不同方面具體落實(shí)反洗錢工作要求,切實(shí)提高制度適用性,實(shí)現(xiàn)反洗錢工作標(biāo)準(zhǔn)化管理,減少因個人專業(yè)能力不同而導(dǎo)致的操作風(fēng)險。

公司統(tǒng)一制定了《東北證券股份有限公司反洗錢大額交易和可疑交易報告工作指引》、《東北證券股份有限公司客戶身份識別與資料記錄保存工作指引》、《東北證券股份有限公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類工作指引》、《東北證券股份有限公司反洗錢保密工作指引》、《東北證券股份有限公司洗錢風(fēng)險自評估工作指引》、《東北證券股份有限公司宣傳培訓(xùn)工作指引》、《東北證券股份有限公司反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)控工作指引》等指導(dǎo)性的內(nèi)部規(guī)范制度,對公司各部門、各分支機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢工作要求,有效防范洗錢風(fēng)險,起到了重要的指導(dǎo)作用。

加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè),增強(qiáng)反洗錢監(jiān)控能力

通過信息系統(tǒng)固化制度流程是反洗錢制度建設(shè)的重要組成部分,也是反洗錢制度有效執(zhí)行的保障。公司大力推動反洗錢工作的信息系統(tǒng)建設(shè),利用技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)反洗錢管理的流程化、洗錢風(fēng)險等級劃分的系統(tǒng)化、大額及可疑交易數(shù)據(jù)采集的自動化等工作,基本實(shí)現(xiàn)反洗錢工作與業(yè)務(wù)的有效結(jié)合。同時,公司定期對洗錢風(fēng)險點(diǎn)、反洗錢監(jiān)控指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)梳理,評估控制措施的有效性,對照相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)內(nèi)較佳實(shí)踐,不斷提高反洗錢監(jiān)控指標(biāo)的覆蓋面,不斷改進(jìn)和完善反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)功能。

建立約束機(jī)制,加大反洗錢考核力度

一是建立了反洗錢三級監(jiān)督檢查機(jī)制。即:各部門、各分支機(jī)構(gòu)合規(guī)專員對本單位的反洗錢工作日常督導(dǎo)、審查和檢查;公司零售客戶部的日常業(yè)務(wù)檢查和合規(guī)管理部的日常合規(guī)檢查,以及合規(guī)管理部通過日常監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題而要求有關(guān)單位及時檢查、調(diào)查反洗錢有關(guān)工作內(nèi)容;公司稽核審計部的反洗錢專項(xiàng)檢查。二是建立了反洗錢三級考核機(jī)制。即對反洗錢專員進(jìn)行考核,將考核結(jié)果以適當(dāng)?shù)谋壤{入本人年度考核和單位年度考核;對合規(guī)專員進(jìn)行考核,明確考核標(biāo)準(zhǔn)和量化區(qū)間,將考核結(jié)果納入本人年度考核;對各部門、各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核,同時將考核結(jié)果以適當(dāng)?shù)谋壤{入各單位年度考核中。

搭建交流平臺,營造反洗錢學(xué)習(xí)氛圍

為提高反洗錢意識,掌握反洗錢技巧,預(yù)防反洗錢活動,我們在反洗錢法規(guī)宣導(dǎo)和培訓(xùn)上做文章,在人、財、物三方面的大力支持下,采取現(xiàn)場、視頻、網(wǎng)絡(luò)等多種形式展開反洗錢培訓(xùn)。一是豐富反洗錢宣傳載體,通過公司《合規(guī)簡報》?？?、官方微信平臺、官方微博平臺宣傳反洗錢知識,宣傳反洗錢理念、轉(zhuǎn)載風(fēng)險案例進(jìn)行警示教育;二是建立法規(guī)知識庫,在公司編輯的《證券公司法律法規(guī)匯編》中設(shè)反洗錢專欄,在OA辦公系統(tǒng)中發(fā)布,傳達(dá)監(jiān)管政策、督促員工學(xué)習(xí);三是制作培訓(xùn)課件,并在OA辦公系統(tǒng)“公司動態(tài)”中發(fā)布,及時宣傳反洗錢相關(guān)法律法規(guī),解讀公司制度;四是開展“反洗錢主題宣傳月”系列活動,結(jié)合營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳、微信專題宣傳、反洗錢走進(jìn)社區(qū)、反洗錢知識動畫展播、反洗錢主題徒步等多種多樣的宣傳形式,將反洗錢知識宣傳落到實(shí)處,切實(shí)履行證券金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳職責(zé);五是將“培訓(xùn)、檢查、調(diào)研”相結(jié)合,在對證券營業(yè)部進(jìn)行合規(guī)檢查時,開展反洗錢現(xiàn)場宣導(dǎo),在整合資源、創(chuàng)新培訓(xùn)方式等方面進(jìn)行了探索;六是為加強(qiáng)日常經(jīng)驗(yàn)交流、溝通指導(dǎo),公司合規(guī)管理部建立了反洗錢工作QQ群,傳達(dá)監(jiān)管意見和公司工作要求,提供咨詢、反饋意見、發(fā)起討論,實(shí)現(xiàn)了在線解答、資源共享和實(shí)時業(yè)務(wù)交流的目的。

十年來,東北證券在反洗錢制度建設(shè)執(zhí)行和洗錢風(fēng)險防范方面取得了一定成效,但我們也深深認(rèn)識到毒品走私、恐怖融資、貪污賄賂、詐騙逃稅等洗錢犯罪活動正以更新的形式濁化我們經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展。我們的制度建設(shè)還有大量細(xì)致工作要做,我們還將在今后的實(shí)踐中加以提煉和總結(jié),進(jìn)一步形成系統(tǒng)、成熟的反洗錢工作新模式,切實(shí)履行證券金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)。